Cómo convertirse en corredor de bolsa

mayo 20, 2019

Escrita por Finance Advisor

¿Le gustaría convertirse en un corredor de bolsa pero no sabe cómo comenzar? En este artículo, reunimos los pasos básicos y la información que debe conocer.

 Comencemos desde los inicios y viajemos en el tiempo. El trabajo de un corredor de bolsa existe desde el año 1700 cuando las acciones comenzaron a ser comercializadas en los principales mercados financieros del mundo. Este trabajo se ha vuelto más sofisticado a lo largo del tiempo, y los cambios del mundo moderno han modificado algunas características y formas -como la posibilidad de hacerlo vía online-. Sin embargo, hay algunas características que permanecen en el tiempo.

¿Qué hace un corredor de bolsa? ¿Cualquiera puede ser un corredor de bolsa?

Un corredor de bolsa puede ser descrito como una persona que compra y vende acciones para clientes, tanto individuos como empresas. Pero también es un asesor que aconseja a clientes en inversiones apropiadas para alcanzar sus objetivos. En resumen, su principal responsabilidad es encontrar los mejores precios para sus clientes y darles los mejores consejos y tips, porque cuántas más transacciones realicen sus clientes, más comisiones tendrá el corredor de bolsa.

Un corredor de bolsa es un intermediario que ejecuta la comercialización para la persona promedio no calificada, ya que el mercado está limitado a los integrantes del mercado de acciones.

La regla de oro de un corredor de bolsa sostiene que aquellos que hacen las más grandes transacciones y tienen más clientes son los que hacen más dinero.

Áreas, deberes y responsabilidades

¿Cuáles son los principales trabajos implicados en el campo de los corredores de bolsa? Veamos algunas de las áreas donde esta persona puede desempeñarse así como también las responsabilidades de cada uno.

 

  • Operadores de valores: es la persona que trabaja en una empresa o para clientes individuales comprando y vendiendo acciones y otros commodities en un mercado de valores por una comisión.
  • Asesor financiero personal: su trabajo es asesorar a clientes en sus planes financieros en base a su conocimiento de tasas y estrategias de inversión, seguros, mercado inmobiliario, y valores.
  • Analistas financieros: su objetivo es estudiar el rendimiento de las inversiones (acciones, bonos, commodities). También, proveer una guía a negocios e individuos acerca de sus decisiones sobre inversiones.
  • Gerentes financieros: su responsabilidad es analizar reportes financieros, monitorear cuentas, y preparar reportes de actividades y pronósticos financieros.
  • Banqueros: asisten a clientes con fusiones y adquisiciones y los aconsejan en oportunidades de inversión como los derivados.

Habilidades y educación

Ahora, vale la pena preguntarse cuáles son las habilidades esenciales para ser un corredor de bolsa. Como muchos otros trabajos, ser un corredor de bolsa, requiere perseverancia y determinación, pero también trabajo duro y pasión. De cualquier modo, hay algunas habilidades muy valoradas para sobresalir en este campo.

Una persona que está haciendo su trabajo en el mercado financiero tiene que ser capaz de explicar los consejos financieros a cualquiera, más allá de su conocimiento. Entonces, las habilidades comunicacionales son esenciales. Además, la atención al detalle, una actitud servicial hacia los clientes y el pensamiento analítico son muy importantes.

Un entendimiento profundo de los mercados financieros, de las regulaciones y prácticas en contabilidad también cuentan. Las habilidades en ventas y en números son necesarias para explicar lo que significan los números y cómo manipularlos a través de fórmulas financieras.

En términos formales, un corredor de bolsa es una persona entrenada que tiene un título de grado en economía, finanzas, contabilidad o administración de empresas. Un MBA también es muy valorado.

Como corredor de bolsa, estará manejando el dinero de otras personas y esto acarrea una gran responsabilidad. Por lo tanto, para brindar a sus clientes el mejor retorno de inversión, un buen corredor de bolsa debe estar actualizado en las últimas leyes de tasas, investigaciones de mercado y novedades financieras.

Exámenes y certificaciones

Para realizar este tipo de trabajo de manera exitosa en los Estados Unidos, hay algunos exámenes que deben ser aprobados: el Series 7 y el Series 63.

Formalmente conocido como el General Securities Registered Representative Examination, Series 7 es dado por la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y es la prueba más difícil para cualquier que quiera ser un corredor de bolsa. Una vez que es aprobado, será un corredor de bolsa oficial o un representante registrado y este título lo habilitará para comprar y vender valores e inversiones, salvo los de real estate, seguros de vida y futuros commodities.

El otro examen es el Series 63 que evalúa la conducta en negocios y las varias leyes que gobienan las transacciones. Es más fácil que el examen Series 7 y también más corto.

Además de estos dos exámenes, hay otros que usted puede realizar para especializarse en finanzas, como el Series 65, Series 66, Series 3 y Series 31. Y en algunos casos, estos certificados son requeridos: Certified Financial Planner, Chartered Financial Consultant and Chartered Financial Analyst.

Ahora, si usted se encuentra en Reino Unido los exámenes Series no son algo esencial. En cambio, sí le pueden ser solicitados otros como el CFA Society UK Level 4 Certificate in Investment Management,  CISI Level 4 Diploma in Investment Advice, CISI Level 7 Master’s in Wealth Management, a Fellow or Associate of the Faculty or Institute of Actuaries, o el Manchester Metropolitan University BA (Hons) in Financial Services, Planning, and Management.

 

Brokers online

Si bien la mayoría de las operaciones en trading son ejecutadas por casas de brokers, la emergencia de los brokers online permite a muchos inversores comprar y vender acciones por su propia cuenta. Esto acarrea algunas ventajas, la principal es que le da la chance de tener el control de su propia cartera de inversión. De cualquier modo, es muy importante hacerlo con los brokers mejores calificados, que cuentan con amplia experiencia,  y un equipo a disposición para asistirlo con cualquier problema. 

El mercado en números

  • 0.98% es el promedio de crecimiento anual de trabajos en este mercado. La demanda de corredores de bolsa está creciendo.
  • 6 horas lleva hacer el examen Series 7, requerido para calificar como corredor de bolsa.
  • 75 minutos toma realizar el examen Series 63, otro de los exámenes que deben aprobar los corredores de bolsa.
  • 9.3 millones por día es el número de acciones corporativos y otros valores que son intercambiados por día en la Bolsa de Nueva York.

¿Sabía que…

…de acuerdo a la Oficina de Estadísticas Laborales de Estados Unidos (Bureau of Labor Statistics), el 10 por ciento de los corredores de bolsa que ganan menos, lo hicieron por US $33,060, mientras que el 10 por ciento de los que ganan más, lo hicieron por encima de los US $208,000?

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